Come fare trading sulle valute — guida al trading valutario

2025.08.19 2025.08.19 Come fare trading sulle valute — guida al trading valutario

Artem Parshinhttps://it.liteforex.eu/blog/authors/artem-parshin/

In questo articolo parlerò delle particolarità del trading sul mercato valutario. Come 10 o 20 anni fa, anche oggi il Forex continua a essere uno dei modi più rapidi e rilevanti per guadagnare online. E se per qualche motivo non sei ancora un trader Forex, ti consiglio di leggere questo articolo per scoprire cosa significa fare trading sulle valute.

Cos'è il trading valutario?

Il concetto di trading sulle valute è nato molto tempo fa, con la comparsa dei primi scambi valutari. I trader Forex erano entità legali che acquistavano valuta estera al prezzo più basso possibile per poi rivenderla a un prezzo molto più alto, ottenendo un guadagno dalla differenza.

Facciamo un esempio di trading sul Forex: un trader acquista 100 sterline britanniche in cambio di dollari al tasso di 1 sterlina per 1 dollaro. Dopo un po' di tempo, il valore della sterlina aumenta e raggiunge i $2 per 1 sterlina. Il trader le rivende e ottiene $200. Il profitto del trader è quindi di $100.

Il trading moderno sul Forex è rimasto sostanzialmente lo stesso, con l’unica differenza che i primi trader utilizzavano fondi propri. Oggi, grazie al sistema di leva finanziaria, possiamo negoziare con fondi presi in prestito dai broker Forex.

Ad esempio, immaginiamo la stessa operazione di acquisto di 100 sterline con dollari, ma stavolta con l'uso della leva. Il trader compra 100 sterline per 100 dollari con una leva di 1:100. Il volume dell’operazione aumenta quindi di 100 volte. Il valore effettivo non sarà più di 100 dollari, ma di 10.000. Quando le valute vengono vendute, il valore non sarà più di 200, ma di 20.000 dollari, e la differenza non sarà di 100, ma di 10.000 dollari.

Come funziona il trading valutario?

Inizialmente, il mercato valutario era una piattaforma globale per lo scambio di valute. I Paesi e le aziende statali effettuavano transazioni per convertire le valute nazionali e pagare le esportazioni e le importazioni.

Oggi il mercato valutario offre molto più che il semplice scambio di valute. Qui è possibile fare trading su Forex, azioni, metalli, petrolio e persino criptovalute.

Il Forex è l'unico mercato globale operativo 24 ore su 24. Se un'azienda europea vuole negoziare coppie valutarie principali come EUR/USD, non deve attendere l'apertura delle banche statunitensi. Può effettuare la transazione in qualsiasi momento tramite il mercato valutario.

Il funzionamento ininterrotto del Forex è garantito da quattro sessioni di trading che si susseguono: asiatica, pacifica, europea e americana. Dopo la chiusura della sessione statunitense, si apre quella di Tokyo; una volta chiusa Tokyo, inizia Sydney, e così via.

In questo modo, i trader Forex in qualsiasi parte del mondo possono accedere in ogni momento alle transazioni sulle coppie di valute. È proprio questa continuità che rende il Forex più redditizio rispetto alla borsa, operativa solo in determinati orari.

Come iniziare a fare trading sulle valute

Come iniziare a fare trading sul Forex? La risposta è piuttosto semplice e si articola in diversi passaggi. Tutto si riduce all'apertura di un conto per investitori al dettaglio e all'esecuzione delle operazioni. Ma per ottenere un profitto dal trading, è fondamentale seguire delle istruzioni precise.

1. Il primo passo è decidere su quale mercato fare trading Forex. Se intendi negoziare valute, allora si tratta del mercato valutario, ovvero il Forex.
2. Ora devi scegliere un intermediario che ti dia accesso al mercato valutario globale. Questo intermediario è un broker Forex. Se vuoi sapere come scegliere un fornitore per il trading Forex, puoi leggere l'articolo del mio collega.
3. Successivamente, devi registrare un conto da investitore al dettaglio sul sito del broker Forex e aprire un conto demo. Questo è l'ideale per fare pratica e imparare. Grazie ad esso, capirai come funziona il trading sul mercato valutario.
4. Una volta che ti senti pronto a fare trading con denaro reale o virtuale, apri un conto di trading.
5. Il passo successivo consiste nel versare fondi reali o virtuali sul tuo conto di trading. Puoi farlo in diversi modi: dai portafogli elettronici al bonifico bancario.
6. Dopo che il denaro è stato accreditato sul conto, seleziona le coppie di valute che ti interessano e inizia a fare trading Forex per ottenere profitti.
7. E sì, se non ti senti ancora completamente sicuro delle tue capacità, puoi ricevere assistenza o consigli da professionisti che hanno sviluppato molte ottime strategie di trading redditizie, le migliori delle quali puoi trovarle sul nostro blog.

Come imparare a fare trading sulle valute

Negli ultimi anni, l’accessibilità dei mercati Forex è aumentata enormemente e oggi una quantità enorme di informazioni è disponibile per chiunque. Il modo più veloce ed economico per imparare a fare trading sul Forex è trovare un tutor o un coach. Se riesci a trovarne uno nella tua città, potrai affrontare questo percorso fianco a fianco con lui. Praticando con un trader esperto, comprenderai rapidamente tutte le sfumature di questa attività.

Libri sul trading valutario

Quando si parla di letteratura che ha contribuito alla mia formazione da trader, devo fare una precisazione: non si tratta di libri moderni. A mio avviso, libri come “Trading for Dummies” o “5 strategie segrete di trading” sono solo strumenti di marketing, scritti esclusivamente per vendere. Come disse una volta George Soros: “Se vuoi imparare, impara da chi è alla fonte”.

Ecco i miei 3 libri di trading preferiti.

1. Reminiscenze di un operatore di borsa, Edwin Lefèvre

La maggior parte dei trader Forex, me incluso, considera questo libro la miglior guida per comprendere il funzionamento del trading in Borsa. Racconta la biografia del leggendario Jesse Livermore e descrive le situazioni in cui si è trovato. Il concetto più prezioso è la psicologia nel trading. Il libro illustra molte operazioni e il processo decisionale che le accompagna. Spiega anche in modo eccellente come banche e istituzioni finanziarie manipolano il mercato.

Se ti interessa la storia del trading, la comprensione dei processi di mercato e la verità sulla Borsa, questo libro dovrebbe essere la tua prima scelta.

2. L’investitore intelligente, Benjamin Graham

L’autore è stato l’insegnante di Warren Buffett. Il libro è considerato un capolavoro del trading classico. Spiega l’impatto dei processi macroeconomici sugli asset finanziari. È una guida per capire come inflazione, politica monetaria e altri indicatori economici influenzino il mercato. Graham descrive anche gli investimenti di portafoglio e i principi della loro gestione.

Il libro è piuttosto complesso e adatto a chi ha già conoscenze di base. Tuttavia, se riesci a studiarlo, potrai sviluppare strategie personali in grado di generare un reddito stabile.

3. La Teoria di Dow, Rhea Robert

La migliore raccolta che ho letto sulla Teoria di Dow è costituita dagli articoli di William Peter Hamilton, Robert Rhea ed E. George Schaefer, pubblicati sul Wall Street Journal dopo la morte di Charles H. Dow.

In questa raccolta si possono studiare i tre principi fondamentali dell’analisi tecnica e i concetti di trend e correzione così come li concepiva l’autore, prima che venissero semplificati nella letteratura moderna.

In generale, se vuoi comprendere l’analisi tecnica nella sua forma originale, dedica del tempo a cercare i testi sulla teoria classica di Charles Dow.

I libri sono un ottimo modo per imparare a lavorare in Borsa, ma da soli non bastano a generare guadagni. Per farlo, devi applicare le conoscenze acquisite attraverso il trading. Chi cerca milioni li trova raramente, ma chi non cerca, non troverà mai. Quindi, non restare fermo e continua a cercare la tua strada per guadagnare.

Cosa influenza il movimento delle valute?

I tassi di cambio e i prezzi delle valute, come quelli di altre materie prime, sono in costante movimento sotto l'influenza di diversi fattori. Le variazioni di prezzo offrono l'opportunità di guadagnare sulla differenza dei tassi di cambio.

Esistono molte ragioni alla base dei movimenti valutari. Analizziamo i fattori principali.

Tassi d'interesse

I tassi d'interesse fissati dalle banche centrali di tutto il mondo sono uno dei principali elementi che influenzano i tassi di cambio. Ogni banca centrale stabilisce i tassi a cui le banche commerciali prendono a prestito e distribuiscono denaro ai consumatori. Il tasso d'interesse è il principale strumento della politica monetaria di uno Stato.

Un aumento dei tassi d'interesse tende a ridurre l'inflazione, accrescendo l'interesse verso gli asset rischiosi, e la valuta nazionale di solito si rafforza. Una riduzione dei tassi, invece, può diminuire il costo del credito per banche e imprese, ma anche far salire l'inflazione e ridurre l'attrattività della valuta nazionale.

Inflazione

L'inflazione è il processo di variazione dei prezzi dei beni di consumo all'interno di un Paese. Un'inflazione in crescita porta a un aumento dei prezzi e, di conseguenza, a un indebolimento della valuta. Se l'inflazione diminuisce, i beni interni diventano più economici, rendendo più forte la valuta nazionale.

Tuttavia, questa formula non è sempre così lineare, poiché l'effetto dell'inflazione sui tassi di cambio può essere distorto. Questo accade spesso quando l'inflazione reale supera di gran lunga il target fissato dalla banca centrale. In tal caso, la valuta nazionale può diventare un indicatore dell'inflazione futura: un suo rafforzamento può precedere un calo dei prezzi.

Performance economica

Altri indicatori macroeconomici incidono notevolmente sul tasso di cambio. I principali sono il prodotto interno lordo (PIL) e i dati sul mercato del lavoro, come il tasso di disoccupazione o le richieste di sussidi.

Negli Stati Uniti, ad esempio, il numero settimanale di richieste di sussidi di disoccupazione è un indicatore chiave del mercato del lavoro, e le sue variazioni influenzano sensibilmente l'andamento del dollaro.

Debito pubblico

A differenza dei fattori precedenti, l'indicatore del debito pubblico ha un impatto nel lungo termine. È quindi da considerare quando si parla di investimenti strategici con un orizzonte di almeno un anno.

Il parametro di riferimento è il rapporto tra debito pubblico e PIL. Se supera il 100%, si ritiene che il rischio d'inflazione aumenti sensibilmente, spingendo la banca centrale ad alzare i tassi. Attualmente, ad esempio, il debito pubblico degli Stati Uniti ha superato i 30.000 miliardi di dollari e rappresenta oltre il 150% del PIL. Un segnale d’allarme che riflette l'inflazione elevata oggi osservata negli USA.

Stabilità politica

La situazione politica è anch'essa un fattore determinante nei movimenti valutari. Quando un Paese vive un’instabilità politica, gli investitori al dettaglio evitano di investirvi, riducendo la domanda di valuta nazionale e provocandone la svalutazione.

Coppie di valute nel trading

Nonostante le borse moderne offrano una vasta gamma di strumenti finanziari per il trading, il Forex resta ancora oggi il più popolare.

Che cos'è una coppia di valute?

Curiosamente, l'espressione "trading di coppie valutarie" o "trading sul Forex" non descrive in modo del tutto accurato il processo di scambio. Sul mercato valutario, gli operatori negoziano coppie Forex. Queste sono nate dall'esigenza di acquistare una valuta pagando con un'altra valuta o con una merce. Facciamo un esempio pratico: possiamo acquistare la coppia EUR/USD (euro - valuta base, dollaro statunitense - valuta di controparte) oppure acquistare dollari con lo yen (dollaro USA - valuta base, yen giapponese - valuta di controparte).

L’immagine sopra mostra l’aspetto di una coppia Forex. Prendiamo come esempio la più popolare — la EURUSD. Questa coppia indica che viene effettuata una transazione sull’euro, che verrà acquistato o venduto in cambio di dollari USA.

Una coppia valutaria è sempre composta da due valute. Quella con cui si effettua l'operazione è chiamata valuta base — ed è sempre la prima nella coppia. La seconda, ovvero la valuta con cui si scambia, è detta valuta quotata. In termini semplici, la valuta base può essere vista come la “merce”, e la valuta quotata come il “denaro”.

Come qualsiasi altro strumento di borsa, una coppia valutaria è identificata da un codice speciale chiamato ticker, una sigla breve che rappresenta i nomi delle valute e i rispettivi Paesi.

La figura sopra mostra i ticker delle valute più popolari. Di solito sono composti da due parti: le prime due lettere indicano il Paese che emette la valuta, mentre la terza è la prima lettera del nome della valuta.

Le coppie valutarie sono suddivise in tre grandi categorie:

1. Coppie principali

Le coppie principali sono le più popolari e comprendono sempre il dollaro USA come una delle due valute. Queste includono EURUSD, GBPUSD, USDJPY, USDCHF e USDCAD.

2. Coppie secondarie o cross

Possiamo dire che anche le coppie secondarie sono abbastanza popolari, ma il loro volume di scambi è nettamente inferiore rispetto a quello delle major. In questa categoria rientrano i cosiddetti cross, ovvero coppie in cui non compare il dollaro. Rappresentano un rapporto diretto tra due valute, come EURGBP o AUDCAD.

3. Coppie esotiche

Le coppie esotiche comprendono tutte le altre combinazioni valutarie, generalmente caratterizzate da un basso volume di trading. Rientrano in questa categoria anche le valute di Paesi esotici, come NZDSGD, EURMXN e USDTRY (USD — valuta base, TRY — valuta quotata).

Come fare trading con le coppie valutarie?

Nonostante l’apparente complessità, fare trading con le coppie valutarie nel moderno mercato Forex è piuttosto semplice. Aprire e chiudere una posizione richiede solo pochi clic. La parte più difficile è capire il momento giusto per comprare o vendere.

Un trader può guadagnare in due modi. Il primo, il più comune, consiste nel comprare una coppia quando è a buon prezzo e chiudere la posizione quando il prezzo aumenta. Il secondo consiste nel vendere una coppia quando è cara e ricomprarla più tardi a un prezzo più basso.

La difficoltà sta nel determinare se una valuta è cara o economica. Per riuscirci, è necessario seguire un corso di trading e sviluppare una propria strategia. Una volta acquisite le conoscenze fondamentali, il resto sarà più facile.

Qui sotto puoi vedere due operazioni effettuate seguendo i miei principi di analisi tecnica. La prima è una vendita, la seconda un acquisto.

Vendita:

Poiché la mia strategia si basa sull'analisi tecnica, mi interessa solo il grafico dei prezzi della valuta. In questo caso, dovevo individuare il punto in cui, secondo me, si sarebbe verificato un cambiamento di tendenza. A tal fine ho scelto il tasso di cambio EURUSD.

Occorre quindi determinare il punto in cui potrebbe avvenire un'inversione di tendenza sul grafico del prezzo di mercato. Io ho utilizzato il pattern “Bandiera”. Secondo la teoria di questa figura, quando il prezzo della coppia valutaria raggiunge il limite superiore, avviene un'inversione. Possiamo osservare questa situazione nel grafico. Se riteniamo che ci sarà un'inversione, per guadagnare dobbiamo vendere, poiché il prezzo della valuta scenderà.

Selezioniamo il volume desiderato, che non deve superare i limiti di una corretta gestione del rischio, e clicchiamo sul pulsante “Vendi”. Una volta aperta la posizione, essa sarà visibile nella parte inferiore dello schermo cliccando sulla riga del saldo.

Dopo un po' di tempo, possiamo vedere che l’operazione è andata a buon fine e il prezzo ha realmente iniziato a scendere. Il saldo è diventato positivo e possiamo prendere profitto. Per farlo, occorre cliccare sul pulsante “Chiudi” nel campo delle informazioni sull'operazione.

Acquisto:

Ora consideriamo un’operazione di acquisto. In questo caso, abbiamo bisogno che il prezzo salga dopo l’apertura della posizione. Come nel caso della vendita, mi interessa individuare il punto in cui avverrà un cambiamento di tendenza. Utilizziamo quindi l’analisi tecnica e la teoria delle figure di prezzo. Stavolta ho deciso di negoziare una coppia esotica, e non una popolare: la NZDJPY.

Determineremo il punto di possibile inversione di tendenza sulla base della figura chiamata Triangolo, che si sta attualmente formando. Secondo questa configurazione, il prezzo si muoverà nella direzione del lato che verrà violato. In questo caso, ritengo che verrà superato il limite superiore, quindi decido di acquistare questa coppia valutaria.

Imposta il volume, poi clicca su "Acquista". Come la volta scorsa, l'operazione verrà visualizzata nella finestra del portafoglio.

Dopo un po’ di tempo, vediamo che l’operazione ha avuto successo e ci ha portato un profitto. È il momento di incassarlo. Per farlo, clicca sul pulsante "Chiudi".

Se clicchi nuovamente sul campo delle informazioni dell’operazione, si aprirà la finestra della cronologia delle operazioni. Qui puoi visualizzare il nostro risultato.

Le migliori coppie di valute da negoziare

​​Se guardi di nuovo la finestra della cronologia, noterai che il profitto ottenuto con l'operazione di acquisto è leggermente inferiore rispetto all'altra operazione, nonostante il volume fosse maggiore. Ciò è accaduto perché la coppia valutaria NZDJPY non è tra le migliori per il trading e il suo rapporto di rendimento è molto più basso rispetto, ad esempio, a EURUSD. Questo è un ulteriore motivo per preferire le coppie valutarie principali.

Ecco alcuni consigli per scegliere le migliori coppie di valute su cui fare trading:

1. Elevata volatilità;
2. Rapporto di rendimento elevato, vicino a 1.0;
3. Presenza di valute mondiali nella coppia;
4. Spread contenuto.

Software per il trading valutario

Quando le tue competenze nel trading raggiungono un livello più avanzato, potresti aver bisogno di software specifici. Questi includono sia piattaforme di trading Forex per PC sia app mobili per restare aggiornato su ciò che accade nei mercati.

Piattaforme per il trading valutario

Utilizzare una piattaforma di trading Forex è fondamentale, poiché è quasi impossibile operare senza un terminale. Per fortuna, esistono numerose piattaforme sul mercato — alcuni broker Forex sviluppano anche soluzioni proprietarie. Personalmente, quando faccio trading sul Forex, utilizzo due strumenti principali.

MetaTrader è la piattaforma di trading Forex più popolare e, secondo la mia opinione, non è ancora stato inventato nulla di meglio. È facilissima da usare, ha un’interfaccia intuitiva e memorabile, e offre tantissime funzionalità. Dalla mia esperienza come formatore, posso dire che le persone imparano a fare trading su MetaTrader molto più rapidamente rispetto ad altre piattaforme per PC.

Lavoro con questo broker da molto tempo e ho testato a fondo tutti i suoi strumenti, inclusa l’area clienti, che è stata aggiornata più volte nel corso degli anni. Ora posso affermare con sicurezza che la sua versione più recente ha ereditato il meglio delle precedenti. Devo dire che mi piaceva di più il tema scuro della prima versione, ma quella attuale è ricca di funzionalità utili: dal terminale di trading integrato (visibile negli screenshot precedenti) alla possibilità di seguire corsi di formazione e ottenere riconoscimenti e merchandising.

App per il trading valutario

Per quanto riguarda le app, LiteForex ha sviluppato una app mobile per il trading davvero ben fatta, che di fatto rappresenta la versione mobile dell’area clienti.

La necessità di queste app è evidente: ti permettono di rimanere aggiornato sui movimenti del mercato, aprire e chiudere operazioni, e monitorare i prezzi anche quando non sei a casa e non puoi usare il computer.

Robot per il trading valutario

Parlando di app per il trading, vale la pena menzionare anche i sistemi di trading automatizzati, noti come robot di trading. Un robot è l’implementazione automatica di una determinata strategia. Tutti i parametri — come il momento di apertura e chiusura delle operazioni, i livelli di stop order e molto altro — sono scritti nell’algoritmo. I robot sono stati creati per semplificare il lavoro dei trader: possono eseguire un numero elevato di operazioni in poco tempo ed eliminano del tutto il fattore emotivo.

Sia l’area clienti online sia la piattaforma MT4 includono robot di trading integrati. Esistono inoltre molti robot personalizzati che puoi scaricare e aggiungere alle piattaforme Forex. MT4 dispone persino di un tester di strategie automatizzate che consente di creare robot personalizzati.

Se vuoi approfondire questo argomento, ti consiglio l’articolo del mio collega: "I 10 migliori robot Forex per il trading automatico".

Strategie per il trading valutario

Quando si parla di trading valutario, uno degli aspetti più importanti è capire come negoziare effettivamente le valute. In altre parole, parliamo di strategie di trading.

Day trading sulle valute

Questa è la strategia più comune nel trading sul Forex. Consiste nell'aprire e chiudere operazioni all'interno della stessa giornata per evitare lo swap, cioè la commissione overnight. Puoi effettuare da 1 a 10 operazioni al giorno.

I suoi vantaggi includono:

1. Nessuno swap;
2. Timeframe comodi da H1 a H4;
3. Risultati immediati;
4. Bassa pressione emotiva.

Gli svantaggi del trading intraday includono:

1. Costi elevati di spread e commissioni;
2. Rischi potenziali elevati;
3. Necessità di monitoraggio costante.

Investimenti nel mercato valutario

Questa strategia è più adatta a trader retail con un deposito consistente — non è raccomandata se hai meno di 10.000 dollari sul conto. Tuttavia, è quella che più di tutte rivela il vero potenziale del Forex. Si acquista una coppia valutaria con un orizzonte temporale di lungo periodo, anche fino a un anno o più. L’analisi primaria, solitamente di tipo fondamentale, è cruciale. Dopo aver individuato il trend principale, si apre una posizione con leva elevata e un margine proporzionato, per evitare di essere colpiti dal rumore di mercato.

Posso fare un esempio tratto dalla mia esperienza. A fine febbraio, ho discusso con uno dei miei studenti le prospettive della coppia EURUSD. Considerando i gravi problemi dell’economia dell’UE e gli effetti contrari delle sanzioni economiche contro la Federazione Russa, abbiamo concluso che entro l’estate 2022 questa coppia sarebbe arrivata a circa 1 a 1 con il dollaro, ovvero 1.0000. In base a questa previsione, ha venduto la coppia intorno a 1.1100 (non ricordo con precisione). Aveva un buon margine sul conto, oltre 10.000 USD, e ha aperto tranquillamente un’operazione da 2 lotti con leva 1:500. Con la quotazione attuale a 1.0430, il suo profitto è già di 13.300 dollari — e questo nonostante il prezzo non abbia ancora raggiunto il target prefissato.

Short selling nel mercato valutario

Come avrai notato, nel Forex è possibile sia acquistare che vendere coppie valutarie. Ciò vale anche per gli altri strumenti finanziari del mercato Forex: azioni, metalli, petrolio e così via. Questo è possibile perché non stai comprando l’asset fisico, ma un contratto per differenza (CFD), future valutari o altri strumenti complessi. Con i CFD sul Forex, acquisti o vendi la differenza tra il prezzo di apertura e quello di chiusura. Alla fine dell’operazione, il risultato può essere positivo o negativo. Ricorda sempre che fare trading con i CFD comporta dei rischi e richiede una buona preparazione ed esperienza.

Trading di tendenza

Il trend trading è l'opzione più sicura. Tutti i trader moderni conoscono l’espressione formulata all’inizio del XX secolo dal padre dell’analisi tecnica Charles Dow: "Il trend è tuo amico". Questo significa che, operando nella direzione del trend corrente, il rischio di perdite è molto più basso.. More precisely, let's talk trading strategies.

Oggi esistono molti tipi di strategie di trend-following, ma se consideriamo la versione classica sviluppata dallo stesso Dow, l’essenza è quella di fare trading fintanto che il trend è attivo e non fare nulla quando il trend cambia. Identificare un trend è molto semplice: un trend rialzista è in corso quando ogni nuovo massimo è più alto del precedente. Si parla invece di trend ribassista quando ogni nuovo minimo è più basso del precedente. Se questa regola viene infranta, conviene chiudere le operazioni aperte.

Trading su supporti e resistenze & Breakout trading

Il concetto di livelli o linee di supporto e resistenza deriva direttamente dalla teoria dei trend. Una linea di supporto è quella che si può tracciare unendo tutti i principali minimi di un trend direzionale. Una linea di resistenza è invece quella che collega i massimi.

Sulla base dell’interazione del prezzo con queste linee di supporto e resistenza, è stata sviluppata una delle strategie di trading più popolari: la strategia di breakout.​

Il principio di questa strategia consiste nell'entrare in posizione nel momento in cui il prezzo rompe una delle due linee. Le operazioni di vendita dovrebbero essere aperte quando il prezzo rompe la linea di supporto, mentre le operazioni di acquisto dovrebbero essere aperte quando il prezzo rompe la linea di resistenza.

Tassazione nel trading valutario

La questione fiscale solleva sempre molti dubbi, soprattutto tra chi è alle prime armi. Sappiamo che in ogni Paese esiste un'imposta sul reddito che chiunque generi un guadagno deve pagare. L'attività di scambio, come qualsiasi altra, è soggetta a tassazione.

Tuttavia, mentre il trading azionario in Borsa è sempre soggetto all’imposta sul reddito, nel caso del Forex non è tutto così semplice. Per calcolare le tasse sul reddito, bisogna verificare chi è il sostituto d’imposta secondo le leggi di ciascun Paese. Se lo è il broker, allora è lui a dover versare l’imposta per conto dei suoi clienti. Se invece è il cliente a essere considerato sostituto d’imposta, allora la responsabilità ricade su di lui.

Bisogna inoltre prestare attenzione alla giurisdizione in cui è registrato il broker. Se si tratta di una zona offshore, sarà il cliente ad avere il ruolo di sostituto d’imposta ma, poiché si tratta di una zona a tassazione agevolata o nulla, non sarà tenuto a versare alcuna imposta. Tuttavia, se sul tuo conto bancario compaiono somme importanti, è possibile che le autorità del tuo Paese ti pongano delle domande.

Nella storia del trading Forex con broker offshore non si conoscono casi in cui un trader sia stato accusato di evasione fiscale. Personalmente, ho pagato le tasse una sola volta: il broker le ha trattenute direttamente dal mio conto al momento del prelievo dei profitti. Dopo quell’episodio, ho cambiato broker Forex e il problema non si è più ripresentato.

Consigli per il trading nel mercato valutario

È il momento di condividere alcuni consigli da professionista. Ecco un elenco di regole da seguire. Se le rispetti, potrai ottenere guadagni facendo trading sul Forex.

1. Scegli il tuo broker con attenzione! Devi poterti concentrare sul processo di trading senza dover chiamare continuamente l’assistenza clienti.
2. Esplora la piattaforma di trading Forex. Il processo operativo deve ridursi a pochi semplici passaggi, senza perdere tempo a cercare i pulsanti di acquisto o vendita.
3. Quando hai preso una decisione, agisci! Se hai deciso di comprare o vendere, abbandona ogni dubbio ed entra in posizione. Di solito, la prima decisione è quella giusta. Esitare è solo un ostacolo.
4. Se intendi mantenere la posizione a lungo termine, fai attenzione allo swap. Conosco molte storie in cui i trader avevano previsto correttamente la direzione del prezzo, ma hanno perso tutto a causa delle alte commissioni overnight.
5. Usa sempre ordini di protezione. Anche se sei sicuro al 100% della tua decisione nel Forex, imposta sempre Stop Loss e Take Profit. Nemmeno l’analisi perfetta può nulla contro shock improvvisi di mercato.
6. Chiedi consigli solo quando tutte le posizioni sono chiuse. Mai cercare opinioni su operazioni aperte. Quando le hai aperte, eri sicuro della tua analisi: quindi niente dubbi, agisci secondo la tua strategia.
7. Rispetta sempre le regole. Questo è un principio chiave della mia strategia di trading Forex. Se infrangi anche solo una regola, puoi dire addio ai profitti.
8. "Non mettere tutte le uova nello stesso paniere". Questa citazione è di Benjamin Graham, autore di uno dei miei libri preferiti sul trading. Il concetto è semplice: se puoi fare trading in autonomia e allo stesso tempo investire, fallo. E se puoi diversificare investendo in più trader o sistemi di trading, ancora meglio.

Rischi legati al trading nel mercato valutario

Il rischio nel trading Forex non è diverso da quello associato ad altri strumenti complessi. Ogni volta che acquisti o vendi una valuta, corri un rischio elevato, perché la tua analisi potrebbe rivelarsi errata. Invece di salire, lo strumento scelto potrebbe scendere e portarti a perdere denaro. Nessuno ne è immune, ed è essenziale sapere come proteggersi.

Parlando di rischio di perdita rapida, è importante ricordare una cosa: in Borsa ci sono solo un compratore e un venditore. Quando tu compri, qualcun altro sta vendendo. Quindi, se tu guadagni, l’altra parte della transazione subisce una perdita. La cosa più importante è seguire le regole, utilizzare ordini di protezione e non agire d’impulso. In questo modo, le probabilità di guadagno saranno superiori al rischio di perdita.

Pro e contro del trading valutario

Ci sono molte differenze tra il trading sul Forex e quello su azioni in Borsa. Ho raccolto per te le più rilevanti in questa tabella.

È una scelta completamente soggettiva, ma è evidente che il trading sul Forex è molto più adatto a chi è alle prime armi, grazie alla soglia d'ingresso molto bassa richiesta per iniziare a operare.

Forex vs Borsa: pro e contro del trading valutario

Ecco un riepilogo dei principali vantaggi e svantaggi del trading sul Forex.

Vantaggi:

1. Ampia scelta di valute

Il mercato Forex offre l'opportunità di negoziare quasi tutte le principali coppie valutarie, dal dollaro statunitense al peso messicano. Ogni trader può quindi trovare la coppia più adatta alle proprie esigenze.

2. Elevata volatilità intraday

Il Forex è il mercato finanziario più volatile e liquido al mondo, il che permette di fare trading sia nel corso della giornata che su periodi più lunghi. Questo significa anche poter ottenere risultati in pochi secondi dall'apertura dell'operazione.

3. Leva finanziaria disponibile

Il mercato valutario consente di aumentare il volume dell'operazione di decine o addirittura centinaia di volte, permettendo così di guadagnare di più. Anche se la leva comporta un rischio maggiore di perdita, essa rappresenta un prezioso alleato: non esiste altro modo per trasformare 100 USD in 1.000 USD in poco tempo.

4. Possibilità di hedging e posizioni parallele

Nessuna Borsa al mondo consente ai trader individuali di aprire più posizioni indipendenti sulla stessa coppia valutaria nella stessa direzione. In Borsa, queste operazioni vengono semplicemente sommate. Nel Forex, invece, è possibile aprire posizioni indipendenti nella stessa direzione o in direzioni opposte come parte della gestione del rischio. Entrambe le posizioni rimarranno attive in modo separato.

5. Deposito iniziale contenuto

Per chi inizia, l'ideale è aprire un conto con un capitale massimo di 1.000 USD per esercitarsi. Il Forex lo consente: si può cominciare anche con soli 50 USD.

Svantaggi:

1. Rischio elevato di perdita

Come già accennato, la leva amplifica anche i rischi. Un trader poco esperto o impulsivo può perdere l'intero deposito in breve tempo.

2. Necessità di monitoraggio costante

Nel trading intraday bisogna seguire costantemente l’andamento dei prezzi e analizzare ogni variazione.

3. Rischio di truffe da parte dei broker

Nonostante il settore sia più regolamentato, esistono ancora broker fraudolenti. È fondamentale scegliere con attenzione il proprio intermediario.

4. Costi elevati nel lungo periodo

Un trader potrebbe dimenticare l'effetto dello swap negativo, soprattutto con coppie esotiche. Questo può erodere i profitti. È bene controllare sempre tutti i parametri di ogni operazione.

5. Slippage e requote

Nel trading intraday con ordini limite, è frequente imbattersi in slittamenti di prezzo. Gli ordini possono essere eseguiti a un prezzo diverso o non essere eseguiti affatto. Questa situazione è tipica durante i momenti di alta volatilità, come la pubblicazione di notizie macroeconomiche importanti.

Conclusione — si può vivere facendo trading valutario online?

Sì, si può! La risposta è semplice, ma veritiera. Il problema è che solo in pochi riescono davvero. E non si tratta del mercato, né dei broker Forex che sognano di truffare i trader alle prime armi, né tantomeno delle commissioni elevate o degli spread. Il vero ostacolo è dentro di noi. L’essere umano è per natura avido ed emotivo. Quando ottiene un profitto, ne vuole sempre di più; quando subisce una perdita temporanea, spegne la logica e si lascia guidare da paura e avidità.

Guadagnare sui mercati finanziari può essere paragonato a una vittoria nello sport: non è facile da raggiungere. Per superare i tuoi concorrenti, devi avere competenze e conoscenze. Se le possiedi, guadagnerai. Io ci sono riuscito, perché tu no? Per ottenere dei risultati serve un piano di trading. Se segui un piano chiaro, riuscirai a ottenere profitti; se non ce l’hai o lo infrangi, perderai. Guadagnare tra il 20% e il 30% del tuo deposito al mese facendo trading sul Forex è del tutto realistico.