Cos'è il Margin Trading e fa davvero per te?

2025.09.03 2025.07.31 Cos'è il Margin Trading e fa davvero per te?

Artem Shashkovhttps://it.liteforex.eu/blog/authors/artem-shashkov/

Oggi analizzeremo il concetto di margine nel trading.

Da un lato, la parola "margine" viene spesso associata a termini come "prestito" o "credito in contanti", che tendono a generare preoccupazione tra i trader. Dall'altro lato, viene anche collegata all'idea di arricchirsi rapidamente e ad altri scenari piacevoli ma improbabili.

Questo articolo offre uno studio approfondito su come versare il margine, i suoi vantaggi e svantaggi, nonché i rischi significativi che può nascondere. Spero che aiuti i trader a prendere decisioni più consapevoli sull'utilizzo di questo strumento.

Punti Chiave

Cos'è il Margine?

L'obiettivo principale nel trading e negli investimenti è ottenere un profitto. Tuttavia, le operazioni sui mercati globali possono essere effettuate anche per altri scopi, ad esempio attraverso strategie sofisticate per proteggere il capitale o l'attività, come l'hedging. Non sarebbe del tutto corretto affermare che il profitto sia l'obiettivo finale di tutte le operazioni finanziarie. Nel mondo della finanza, il denaro utilizzato viene chiamato margine.

A seconda dello scopo, il margine può essere variabile, libero, coperto (hedged) o bloccato (locked), tra gli altri. Tutte queste varianti indicano essenzialmente una somma di denaro. Se dovessi spiegare in parole semplici cos'è il margine nel Forex, direi che si tratta della differenza tra il prezzo di apertura di un'operazione e il prezzo attuale. Il margine sul mercato borsistico non è diverso da quello nel Forex — gli strumenti finanziari fluttuano allo stesso modo.

Nell'esempio riportato nello screenshot, EURUSD viene acquistato a un prezzo di 1,20000. Quando il prezzo dell'asset scende a 1,19000, il margine diventa negativo perché il prezzo attuale è inferiore di 0,01 rispetto al prezzo d'acquisto. Con un aumento fino a 1,22000, il margine sull'operazione diventa positivo, poiché il prezzo corrente sarà superiore di 0,02 rispetto al prezzo d'acquisto.

Margin trading. Fondamenti del prestito con margine spiegati

All'inizio degli anni '90, alcuni broker intuirono il potenziale di ampliare la propria base clienti attirando trader con piccoli depositi. Il vantaggio del potenziale mercato dei trader "retail" era una domanda costantemente elevata: molti volevano cimentarsi in Borsa, ma i requisiti d'ingresso per gli investitori erano troppo severi.

Tuttavia, grazie all'introduzione del margine nel trading Forex e al successivo sviluppo del trading online, oggi abbiamo la possibilità di crescere come trader e padroneggiare passo dopo passo una delle professioni più affascinanti del nostro tempo.

Oltre alla definizione principale di margine nel Forex, è importante che un trader comprenda a fondo cosa significhi fare trading con margine. Un altro termine molto diffuso per indicarlo è "trading con leva".

Il trading con margine è un modo per moltiplicare i fondi coinvolti in una transazione sfruttando i fondi del broker. Tuttavia, bisogna sempre ricordare che il margine comporta rischi significativi. In altre parole, si tratta di un servizio di prestito a breve termine fornito dal broker mentre la posizione è aperta.

Quando si fa trading con margine, il trader può utilizzare non solo il proprio capitale, ma anche i fondi presi in prestito dal broker per aumentare il volume delle proprie operazioni. È sempre consigliabile consultare un esperto indipendente prima di intraprendere il trading con leva e utilizzare fondi superiori al saldo reale del proprio conto.

Maggiore è il volume negoziato, più rilevante può essere il risultato finanziario. Il rapporto tra fondi propri del trader e fondi presi in prestito dal broker viene definito leva finanziaria.

I vantaggi per il trader sono evidenti, ma il broker non si assume forse un rischio eccessivo fornendo i propri fondi con tanta fiducia? Tranquillo: il broker ha pensato a proteggersi.

Nel trading sul Forex, così come nel trading di CFD, il margine è una sorta di garanzia. Si tratta dell'importo richiesto sul conto di trading del cliente per coprire le obbligazioni derivanti da una specifica operazione su un determinato strumento finanziario.

Il broker fornisce fondi al trader per una determinata operazione. Di conseguenza, il trader deve fornire una garanzia che dimostri di disporre di fondi sufficienti per coprire una potenziale perdita.

Se il margine disponibile non è sufficiente, il broker non permetterà di aprire un'operazione con i parametri desiderati. In tal caso, sarà necessario ridurre la leva finanziaria oppure il volume dell'operazione fino a quando il requisito di margine non rientrerà nei limiti del saldo disponibile sul conto.

Abbiamo visto in precedenza il caso del prestito con margine, in cui maggiore è la leva utilizzata, maggiori sono i requisiti di margine nel Forex.

Oltre alla leva applicata al singolo trade, esiste anche la leva dell'intero conto di trading, che al contrario può servire a ridurre i requisiti di margine nel Forex.

Secondo le regole del trading di borsa, tutte le operazioni devono essere coperte. È necessario disporre di fondi sufficienti sul proprio conto per operare con un volume standard di 1 lotto. La leva del conto di trading consente di operare con depositi molto inferiori rispetto agli standard comunemente accettati dalle borse.

Ti svelo un segreto: non esiste un volume inferiore a 1 lotto. Sembra impossibile, vero? Eppure, tutti sono ormai abituati ai lotti frazionari come 0,1 o 0,01 forniti dai broker.

I lotti frazionari sono proprio ciò su cui si basa il concetto di margin call. Se i broker non offrissero leva, solo i trader con grandi capitali potrebbero accedere ai mercati.

La figura sopra mostra come l'entità della leva finanziaria influenzi i requisiti di margine. Illustra il margine minimo richiesto per fare trading su coppie di valute con un volume fisso standard di 1 lotto.

Come saprai, un lotto standard di trading equivale a 100.000 unità della valuta base del conto quando si opera nel Forex. Pertanto, il margine richiesto sarà di 100.000 unità quando si apre una posizione da 1 lotto senza leva finanziaria. Una posizione senza leva è indicata come 1:1.

Successivamente, noterai che non appena aumenta la leva applicata al conto di trading, i requisiti di margine diminuiscono nella stessa proporzione. Se la leva è aumentata di 10 volte, cioè 1:10, anche il margine richiesto sarà 10 volte inferiore e ammonterà a 10.000 unità di valuta. Con la leva massima disponibile, una posizione può richiedere un margine minimo di appena 100 unità per aprire un'operazione da 1 lotto.

Leva finanziaria e rischi di margine

Analizziamo ora più da vicino la questione della leva del conto.

Perché conoscerne l'entità, se questo parametro sembra non essere visibile da nessuna parte? Se ti approcci al trading con la massima serietà, e non come un principiante, devi avere una chiara comprensione di tutti gli strumenti che utilizzi.

Esistono due tipi di comportamento nel trading sul Forex: aggressivo e conservativo. Tutto dipende dal livello di rischio che il trader è disposto ad assumersi nelle proprie operazioni. Questo è direttamente collegato al grado di leva finanziaria utilizzata.

Il trading aggressivo comporta sempre rischi elevati, ma offre anche un elevato potenziale di profitto. Ad esempio, se desideri guadagnare 10.000 USD a settimana partendo da un conto con soli 100 USD, dovrai necessariamente adottare una strategia aggressiva. Più precisamente, dovrai puntare tutto.

In genere, per una strategia di trading aggressiva la leva varia da 1:11 fino a 1:1.000.

Se invece l'obiettivo non è "arricchirsi in fretta", si opterà per strategie conservative. In questo caso, la leva tipica sarà compresa tra 1:1 e 1:10.

Vediamo un esempio concreto per distinguere una strategia aggressiva da una conservativa.

Supponiamo che venga aperta una posizione sulla coppia EURUSD al tasso di 1,13120 con un volume di 0,75 lotti e un deposito di 2.000 USD. È necessario calcolare a quale leva corrispondano questi parametri. Puoi farlo utilizzando la formula:

Se sostituiamo tutti i valori nella formula, otteniamo:

Questa leva rientra nell'intervallo di una strategia di trading aggressiva: il trader opera con un rischio elevato.

La posizione può essere resa più conservativa in tre modi:

• ridurre la quotazione cercando un'altra coppia di valute con un tasso corrente diverso;
• ridurre il volume;
• aumentare il deposito.

Il metodo più semplice ed efficace è ridurre il volume. Calcoliamo ora la leva per la stessa operazione, ma con un volume di 0,15 lotti.

Questa leva corrisponde a una strategia conservativa.

Il concetto di leva finanziaria è trattato in dettaglio nell'articolo "Cos'è la leva finanziaria: guida completa per principianti." Ti consiglio di salvarlo tra i preferiti se sei agli inizi e stai imparando le basi dei requisiti di margine.

Acquisto con margine ed esempi concreti

L'acquisto con margine è una transazione che consiste nell'acquistare uno strumento finanziario utilizzando la leva. Il termine "acquisto con margine" proviene dal trading azionario, dove gli investitori operano spesso esclusivamente con i propri fondi. Nel Forex, invece, la maggior parte dei trader retail utilizza la leva finanziaria, quindi ogni operazione di acquisto o vendita implica il margine a priori.

Vediamo la differenza tra l'acquisto con margine nel trading azionario e nel Forex:

Utilizzando solo 5.000 $ di fondi propri, un trader può acquistare 50 azioni, supponendo che il prezzo per azione sia di 100 $.

Se invece acquista con margine, cioè utilizzando altri 5.000 $ presi in prestito, il portafoglio finale del trader sarà composto da 100 azioni allo stesso prezzo.

Di conseguenza, se il trader utilizza il margine, il risultato finanziario sarà doppio rispetto a un'operazione effettuata solo con fondi propri. Questo vale sia per i profitti che per le perdite.

Le fluttuazioni dei prezzi delle valute sono meno marcate rispetto a quelle degli strumenti azionari. Per questo motivo, senza margine, il mercato Forex risulta inaccessibile ai trader retail, e leve come 1:100 sono considerate nella norma e ragionevoli. Poiché ottenere tale leva è semplice, si consiglia di non utilizzare più del 5% dell'intero deposito per singola operazione.

La differenza tra i risultati delle operazioni con e senza margine sul mercato Forex è molto più significativa. La Borsa tradizionale non offre né la possibilità di grandi perdite né quella di grandi profitti.

Cos'è una posizione a margine?

Una posizione a margine è una posizione aperta utilizzando leva finanziaria. Aprire una posizione a margine significa fare trading utilizzando fondi aggiuntivi forniti dal broker.

Se operi nel Forex, devi già avere familiarità con il concetto di margine. Se fai trading sul mercato valutario solo con fondi propri, hai bisogno di un deposito sostanzioso per ottenere un profitto rilevante.

Vantaggi del margin trading

Uno dei vantaggi principali è la possibilità di aumentare i profitti potenziali e far crescere l'investimento iniziale in modo piuttosto rapido. Questo è particolarmente vero nel trading valutario. Le fluttuazioni medie giornaliere delle coppie di valute non permettono di ottenere guadagni significativi con piccoli investimenti.

Nel Forex, l'assenza di un accordo di margine renderebbe il mercato valutario inaccessibile ai trader con depositi inferiori a 100.000 unità, che rappresentano il volume minimo per aprire una posizione. Grazie alla leva, invece, bastano anche solo 10-100 $ di deposito.

Il margine, tuttavia, comporta rischi significativi, che obbligano i trader a calcolarli attentamente: trascurare l'impatto di una leva elevata può portare rapidamente a perdite disastrose. Questo spinge il trader a sviluppare competenze utili che non sarebbero necessarie in mercati con rischi più contenuti.

Gli svantaggi del margin trading

Nelle mani sbagliate, il principale vantaggio del trading a margine si trasforma nel suo maggiore svantaggio: la possibilità di ottenere un rendimento elevato sul capitale investito. Un trader può rischiare troppo e subire perdite ingenti molto rapidamente.

Nelle fasi iniziali, molti trader sono accecati dalla prospettiva di moltiplicare rapidamente i profitti totali aumentando il volume delle operazioni successive. Questa illusione impedisce loro di essere obiettivi e li porta a credere solo in esiti positivi.

Un altro svantaggio è rappresentato dai cosiddetti gap di prezzo e dal loro impatto sul deposito. Il Forex è chiuso nei weekend, ma gli eventi globali continuano. Questi cambiamenti si riflettono nelle quotazioni solo il lunedì. Il prezzo di apertura del lunedì può essere molto diverso da quello di chiusura del venerdì. Se una posizione con leva viene lasciata aperta durante il fine settimana, il lunedì il trader può trovarsi di fronte a un'amara sorpresa — il prezzo potrebbe essere cambiato drasticamente in senso contrario. In tal caso, nemmeno gli ordini di stop loss possono proteggere la posizione. Un trader che non applica una gestione del rischio rigorosa può perdere l'intero capitale.

A mio avviso, il margine ha un altro lato negativo: è accessibile a tutti i trader, indipendentemente dalla loro esperienza. I principianti raramente si formano adeguatamente prima di iniziare. Inoltre, le emozioni influenzano troppo le loro decisioni. Così, con l'opportunità di guadagnare molto, un trader inesperto potrebbe non essere in grado di usare questo strumento con responsabilità.

Come ridurre i rischi nel margin trading

Quando si tratta di ridurre i rischi, tutto è stato descritto nei minimi dettagli già da tempo. Il problema è che quasi nessuno segue queste raccomandazioni... finché non fa esperienza diretta di perdite importanti a causa della loro negligenza.

Se sei uno di quei trader, analizziamo ancora una volta come i rischi legati all'utilizzo del margine possano essere trasformati in un deposito utile e responsabile:

1. Indipendentemente da quanto margine viene utilizzato, nel trading Forex il rischio raccomandato non dovrebbe superare il 5% del deposito per ogni operazione. Il 5% rappresenta il valore massimo assoluto. In pratica, il rischio per operazione dovrebbe aggirarsi intorno all'1-2%. Se incassi 12-15 operazioni in perdita consecutive, questa regola ti aiuterà a salvaguardare il tuo deposito.
2. Evita di fare trading nei 15 minuti precedenti e successivi alla pubblicazione di notizie importanti. In questi momenti lo spread può aumentare e, di conseguenza, anche un ordine stop loss potrebbe essere eseguito a un prezzo molto peggiore rispetto a quello previsto.
3. Se fai trading intraday, non lasciare posizioni aperte durante il fine settimana. Si possono verificare gap di prezzo contrari alla tua posizione.
4. Non investire tutti i tuoi risparmi nel trading Forex sperando di raddoppiarli rapidamente. È come sollevare il manubrio più pesante alla prima visita in palestra. Prima ottieni profitti su un conto demo usando margine gratuito, poi apri un piccolo conto reale per testare la tua capacità di rispettare le regole di trading di fronte al rischio di perdita del capitale. Solo successivamente aumenta gradualmente il deposito.
5. Quando fai trading su un conto reale, stabilisci in anticipo un limite di operazioni in perdita accettabile per giorno, settimana e mese, e rispettalo rigorosamente. Tutti i trader professionisti con cui ho parlato hanno un limite del genere. Questo rappresenta una garanzia di sicurezza del capitale e riduce l’influenza negativa delle emozioni.

In sintesi, il margine può essere uno strumento utile per un trader Forex solo se viene utilizzato seguendo regole severe. In caso contrario, amplificherà tutte le debolezze del trader, riflettendosi immediatamente sul deposito.

Cos'è un conto a margine

Un conto a margine è un conto presso un broker su cui il trader deposita i propri fondi per utilizzarli nel trading Forex. I fondi su un conto a margine servono come garanzia per l’apertura delle operazioni a leva. Ciò è diverso da un conto di intermediazione standard, in cui vengono utilizzati solo fondi propri. Il volume di operazioni disponibile per il trader dipende dal capitale presente sul conto a margine e dalla leva impostata.

Margine iniziale e margine di mantenimento

Il margine iniziale è l’importo necessario per aprire una posizione. Se il capitale del trader è inferiore al margine iniziale richiesto, l’operazione non può essere aperta.

Ad esempio, un trader desidera acquistare 10 azioni al prezzo di 20 $. Con una leva di 1:2, il margine iniziale necessario per aprire questa posizione sarà di 20 $ x 10 / 2 = 100 $. Questo importo viene bloccato sul conto fino alla chiusura della posizione.

Il margine di mantenimento è la quantità di capitale richiesta per mantenere una posizione aperta. Se il capitale del trader scende al di sotto del margine di mantenimento, a seconda della situazione, può verificarsi una margin call o la chiusura forzata della posizione.

Riprendiamo lo stesso esempio e supponiamo che il margine di mantenimento sia pari al 40% del totale, cioè 200 $ x 0,4 = 80 $. Supponiamo inoltre che il prezzo delle azioni sia sceso da 20 $ a 12 $, e che il valore del portafoglio sia ora pari a 120 $. Con una leva di 1:2, il capitale del trader sarà 120 $ / 2 = 60 $, cioè 20 $ in meno rispetto al margine minimo richiesto.

In questo caso, scatterà una margin call e il broker offrirà al trader due opzioni: versare fondi aggiuntivi o chiudere la posizione.

Come possiamo vedere, una volta entrato sul mercato, un trader deve MANTENERE un certo livello di capitale per soddisfare i requisiti di margine di mantenimento e proteggere le proprie posizioni dalla chiusura automatica.

Requisiti di margine

Durante la mia prima sessione di trading sul Forex, ho aperto molte posizioni e sono rimasto sorpreso dal fatto che non potevo aprirne ancora. Il saldo del mio conto demo è stato salvato proprio dai requisiti di margine: non avevo abbastanza equity per aprire nuove posizioni.

I requisiti di margine rappresentano la quantità di margine necessaria come garanzia per aprire nuove operazioni. Grazie a questi requisiti, il broker Forex riduce il rischio di perdite in caso di movimenti bruschi del prezzo contrari alla posizione del trader. Come abbiamo visto, nel trading con margine è il broker a fornire i fondi al trader per eseguire le operazioni.

Vediamo un esempio direttamente dal terminale web

Puoi visualizzare l'entità dei requisiti di margine per un'operazione sullo strumento selezionato e con il volume scelto prima di aprire la posizione: è indicata sotto la dimensione del lotto.

Dopo l'apertura di una posizione, il trader vede i seguenti parametri:

Il primo è l'importo totale dei requisiti di margine per le operazioni già aperte.

Il secondo è il margine libero, ovvero l'equity meno i requisiti di margine per le operazioni in corso. Questi fondi sono disponibili per aprire nuove operazioni.

Se, prima di aprire un'operazione, il parametro “Disponibile per le operazioni” è inferiore ai requisiti di margine richiesti per il volume selezionato dello strumento scelto, si potrà continuare a fare trading solo cambiando strumento, riducendo il volume o depositando ulteriori fondi.

Tassi di margine

Il tasso di margine è una commissione per l'utilizzo di denaro o altri asset presi in prestito dal broker, ed è collegato all'importo di margine utilizzato.

Quali asset? Ad esempio, quando si apre una posizione short in Borsa, il trader prende prima in prestito il numero necessario di azioni dal broker. Il trader deve pagare questa operazione con leva in base alle tariffe applicate dal broker. Allo stesso modo, si applica una commissione per l'uso del denaro del broker nel trading a margine.

Il tasso di margine è generalmente inferiore ai tassi d'interesse di strumenti come prestiti o carte di credito. Per questo motivo, i trader preferiscono solitamente pagare il broker piuttosto che una banca per ottenere fondi aggiuntivi.

I trader calcolano il tasso di margine annuo nel Forex. Successivamente viene adattato in base alla durata di utilizzo dei fondi presi in prestito.

Ad esempio, un trader desidera acquistare azioni per un valore di 11.000 $, utilizzando una leva di 1:10 e un tasso di margine del 6%, pianificando di mantenere la posizione per 10 giorni.

Il suo capitale proprio è di 1.000 $. I restanti 10.000 $ sono forniti dal broker.

Pertanto, l'importo che il trader dovrebbe pagare per utilizzare i fondi del broker per l'intero anno sarà:

Il costo giornaliero per l'utilizzo del margine sarà quindi:

Se il trader prevede di mantenere la posizione per 10 giorni, il costo totale sarà:

Considerando che il trader ha la possibilità di ottenere un profitto anche 100 volte superiore grazie all'uso del margine, si tratta di un'operazione decisamente vantaggiosa.

Nel Forex, la leva è solitamente offerta gratuitamente dai broker. Questo è uno dei vantaggi principali del trading sul Forex, soprattutto per i principianti che stanno ancora imparando a comprendere il funzionamento degli spread.

Trading di criptovalute con margine

Vediamo ora come funziona il trading con margine nel mercato delle criptovalute. In realtà, il meccanismo non è diverso da quello applicato nel Forex o su qualsiasi altro strumento.

Considerando il costo attuale di 1 bitcoin, la maggior parte dei trader difficilmente utilizzerebbe solo fondi propri dai propri conti di investimento al dettaglio per negoziare questo asset.

Un secondo argomento contro il trading di criptovalute senza margine è la loro elevata volatilità. Una variazione media giornaliera di 1.500–3.500 $ per il Bitcoin è piuttosto comune.

Così, in un solo giorno puoi perdere circa il 10% del deposito totale se fai trading esclusivamente con fondi propri.

A mio avviso, nel trading di criptovalute ha senso utilizzare il margine per ridurre il volume delle operazioni, a differenza delle valute tradizionali, dove la leva è utile soprattutto per aumentare la dimensione del lotto.

Per aprire una posizione su Bitcoin con un volume di 0,01 e una leva di 1:100, nelle condizioni di mercato attuali un trader avrà bisogno di circa 23 $ di fondi propri. Sì, è più di quanto serva per le coppie di valute tradizionali, ma è comunque molto più accessibile rispetto ai circa 22.000 $ richiesti senza trading con margine.

Se vuoi fare trading su altre criptovalute, il cui valore è solitamente inferiore a quello del bitcoin, dovrai comunque tenere conto della loro volatilità.

Ecco il grafico ETHUSD su timeframe D1:

Il movimento medio giornaliero è di circa 50 $, il che corrisponde approssimativamente al 10% del valore dello strumento, proprio come accade con Bitcoin.

In sintesi, quando fai trading su criptovalute, utilizza il margine per renderle simili alle coppie valutarie tradizionali. In questo modo potrai scegliere il volume della posizione esclusivamente in base alle regole della tua gestione del rischio.

A causa della maggiore volatilità, il potenziale di profitto delle criptovalute è superiore a quello delle coppie di valute. Per questo motivo, la seconda regola fondamentale è impostare ordini di stop loss secondo la tua strategia di trading. Senza questa regola, nonostante gli alti profitti, il risultato finanziario del trader potrebbe oscillare attorno allo zero a causa delle perdite derivanti dalla volatilità.

Come monitorare il margine nel trading

La maggior parte delle piattaforme di trading mostra gli stessi parametri di base per visualizzare il valore del margine.

1. Saldo. Questo campo mostra quanti fondi sono disponibili sul tuo conto di trading, includendo solo le operazioni concluse o chiuse. Le posizioni attualmente aperte non sono incluse nel campo Saldo.

2. Equità. Questo campo indica quanti fondi hai effettivamente sul conto, includendo sia le posizioni aperte che quelle chiuse. In altre parole, Equità = Saldo – Profitto/Perdita corrente.

3. Margine. Questo campo mostra quanti fondi vengono utilizzati come garanzia o mantenimento per le posizioni aperte.

4. Margine libero. Questo campo mostra quale parte del tuo deposito di buona fede non è attualmente coinvolta in operazioni aperte ed è disponibile per aprirne di nuove o per essere prelevata.

5. Livello di margine. Questo campo mostra il rapporto tra i tuoi fondi e il margine (espresso in percentuale). Il livello di margine riflette il rischio attuale.

    

Come si calcola il margine nel Forex?

Esistono due modi principali per calcolare il livello di margine nel Forex: uno semplice e uno molto semplice.

1. Metodo semplice per calcolare il margine

Questo metodo è adatto a chi se la cava bene con la matematica. È necessario conoscere il prezzo della coppia di valute su cui si desidera aprire una posizione, il lotto e la leva impostata sul conto di trading.

Margine = (Prezzo * Lotto) / leva del conto.

Inseriamo i nostri valori in questa formula per calcolare il margine nel Forex:

Otteniamo quindi l'importo del margine richiesto per una transazione con i nostri parametri.

2. Metodo molto semplice per calcolare il margine con il calcolatore Forex

È adatto a tutti, in particolare a chi non ama fare i calcoli manualmente. Ti servirà il calcolatore di margine Forex.

Il calcolatore di margine Forex è molto facile da usare.

Inserisci i parametri della tua operazione: per prima cosa scegli la leva del conto di trading, la coppia di valute, il volume dell'operazione, il tipo di operazione e il prezzo di apertura. Il calcolatore di margine Forex calcola istantaneamente tutti i parametri dell'operazione, incluso il margine richiesto.

Livello di margine e margine libero

Ho già spiegato cos'è il livello di margine nel Forex. Si tratta del rapporto tra i fondi del trader e il margine (espresso in percentuale). Il livello di margine è associato a concetti importanti come Margin Call e Stop Out. Le Margin Call si verificano quando il livello dei fondi disponibili diventa negativo o pari a zero. In questo caso, non puoi più aprire nuove posizioni poiché tutto il denaro sul tuo conto Forex è vincolato come garanzia per il margine utilizzato. Dopo una Margin Call, può verificarsi uno Stop Out. Quando si utilizza il margine nel Forex, lo Stop Out si verifica quando il livello di margine scende sotto una certa percentuale: in quel momento le posizioni aperte vengono chiuse automaticamente ("liquidate") dal broker, partendo da quella con la maggiore perdita, per evitare che il cliente vada in negativo o perda l'intero investimento iniziale.

I trader che adottano strategie aggressive conoscono bene queste situazioni, poiché si verificano spesso nel loro trading. Naturalmente, l’esposizione violenta al mercato non è mai piacevole, e tali situazioni comportano spesso la perdita del capitale iniziale e del margine impegnato per entrare nel mercato Forex. I trader che seguono strategie conservative potrebbero non trovarsi mai in queste condizioni.

Vediamo ora come è possibile visualizzare il livello di margine e calcolare il margine libero utilizzando il nostro calcolatore di margine Forex.

Il margine libero nel Forex è la differenza tra l'equità e il margine utilizzato.

Il livello di margine è il valore percentuale (%) basato sul rapporto tra equità e margine utilizzato.

Conclusione

Se applichi correttamente i requisiti di margine nel Forex, puoi migliorare notevolmente l'efficacia della tua strategia di trading. Tuttavia, questo non significa che tu debba usare la leva finanziaria massima disponibile sperando in un miracolo.

Un'applicazione ragionevole implica scegliere un livello di leva che ti faccia sentire a tuo agio, senza provocare eccessivo stress emotivo durante il processo di trading.

Non esiste una leva ideale per tutti gli investitori, ma c'è una regola da non dimenticare mai: meno sei nervoso o eccitato, più le tue decisioni di trading saranno lucide, aumentando le possibilità di ottenere un profitto.

Tieni sempre presente che maggiore è la leva finanziaria, maggiore è il rischio! Se sei un trader principiante, dovresti concentrarti non tanto sul fare grandi profitti, quanto sull'evitare di perdere il tuo deposito. Quando imparerai a preservarlo, inizierai anche a guadagnare.

Grafico dei prezzi EURUSD in tempo reale